Analysen
Unsere Analysen schaffen einen strukturierten Überblick über bestehende Versicherungs- und Risikostrukturen. Sie können als eigenständige Bestandsaufnahme oder als Grundlage für weitere Schritte wie eine Ausschreibung oder ein Maklermandat genutzt werden.
Umfang und Schwerpunkte richten sich nach der Branche, der Unternehmensgröße, den bereitgestellten Unterlagen und der vereinbarten Aufgabenstellung.
Ziel der Analyse
Ziel unserer Analyse ist es, einen klaren Überblick über den aktuellen Versicherungsschutz zu schaffen und diesen in Bezug auf das jeweilige Geschäftsmodell, die Risikolage und branchenspezifische Anforderungen zu bewerten. Dabei geht es nicht um reine Vertragsprüfung, sondern um eine qualitative und strategische Betrachtung.
Die Analyse beantwortet unter anderem folgende Fragen:
- Sind alle relevanten Risiken angemessen abgesichert?
- Entspricht der Versicherungsschutz dem aktuellen Geschäftsmodell und der Unternehmensgröße?
- Bestehen Deckungslücken, Überschneidungen oder unnötige Mehrfachabsicherungen?
- Sind Versicherungssummen, Selbstbehalte und Bedingungen markt- und risikogerecht ?
Umfang und Inhalte unserer Analysen
Unsere Analysen erfolgen strukturiert und systematisch. Je nach Branche, Unternehmensgröße und Zielsetzung umfasst die Analyse unter anderem:
Analyse der bestehenden Versicherungsverträge
- Analyse der Versicherungsarten, Deckungsinhalte und Vertragsbedingungen
- Bewertung von Versicherungssummen, Sublimits, Selbstbehalten und Ausschlüssen
- Prüfung von Laufzeiten, Anpassungsklauseln und Sondervereinbarungen
Bewertung der Deckungsqualität
- Abgleich des Versicherungsschutzes mit dem tatsächlichen Risikoprofil
- Identifikation von Unterversicherung, Überversicherung oder unklaren Deckungsabgrenzungen
- Bewertung der Schadenrelevanz einzelner Vertragsbestandteile
Risiko- und Geschäftsmodellbezug
- Berücksichtigung der konkreten Tätigkeit, Prozesse und Strukturen
- Einbindung von Projekt-, Haftungs-, Cyber-, Sach- oder Betriebsunterbrechungsrisiken
- Analyse von Wachstums-, Veränderungs- oder Internationalisierungsaspekten
Versicherungsbezogene und branchenspezifische Aspekte
Je nach vereinbartem Umfang kann die Analyse insbesondere berücksichtigen:
- die Einordnung des Versicherungsschutzes im betrieblichen und regulatorischen Umfeld
- den Dokumentationsbedarf gegenüber Geschäftsführung, Gremien oder internen Prüfern.die Einordnung des Versicherungsschutzes im betrieblichen und regulatorischen Umfeld,
- den Dokumentationsbedarf gegenüber Geschäftsführung, Gremien oder internen Prüfern.
Eine rechtliche, steuerliche oder aufsichtsrechtliche Beratung ist nicht Gegenstand der Versicherungsanalyse.
Ergebnis und Aufbereitung
Ein zentraler Bestandteil unserer Analyse ist die klare und verständliche Aufbereitung der Ergebnisse. Die Kunden erhalten eine strukturierte Bewertung auf Grundlage der bereitgestellten Informationen, Unterlagen und des vereinbarten Analyseumfangs.
Das Ergebnis der Analyse umfasst:
- Eine transparente Darstellung des aktuellen Status quo
- Die Darstellung möglicher Schwachstellen, versicherbarer Risiken und Optimierungspotenziale
- Eine fachliche Einschätzung zur Angemessenheit des bestehenden Versicherungsschutzes
- Konkrete Handlungsempfehlungen – unabhängig davon, ob diese sofort umgesetzt werden
Die Ergebnisse können als ergänzende Informations- und Entscheidungsgrundlage für Geschäftsführung, Vorstand oder zuständige Gremien dienen.
Modular und bedarfsgerecht
Unsere Analysen sind als eigenständige Dienstleistung konzipiert und nicht auf einen einzelnen Versicherer oder ein bestimmtes Versicherungsprodukt beschränkt. Sie können als einmalige Bestandsaufnahme, als Grundlage für eine Ausschreibung oder als Vorbereitung auf ein späteres Maklermandat genutzt werden. Über alle weiteren Schritte entscheidet der Kunde.
Eine Analyse eignet sich insbesondere für Unternehmen mit historisch gewachsenen Versicherungskonzepten, bei Veränderungen im Geschäftsmodell, Wachstum oder Restrukturierung sowie vor Ausschreibungen oder Vertragsverlängerungen. Ebenso schafft sie Transparenz für interne Dokumentationen, Risikobewertungen oder zur Vorbereitung auf Prüfungen und externe Anforderungen.
Der Mehrwert der Analyse liegt in der strukturierten Betrachtung des bestehenden Versicherungsschutzes. Sie zeigt möglichen Prüfungs- und Handlungsbedarf auf und schafft eine nachvollziehbare Grundlage für weitere Entscheidungen. Eine Verpflichtung zur Inanspruchnahme weiterer Leistungen besteht nicht.
Eine strukturierte Analyse schafft Transparenz als Grundlage für fachliche, wirtschaftliche und strategische Entscheidungen.