Unser Ablauf beschreibt den strukturierten Prozess, mit dem wir Unternehmen unterschiedlicher Größen aus ausgewählten Branchen – darunter Banken und Finanzinstitute, IT- und Technologieunternehmen, Handwerk, Mittelstand und der Gesundheitssektor – bei der Analyse ihrer versicherbaren Risiken und der bedarfsgerechten Gestaltung ihres Versicherungsschutzes unterstützen.

Ziel ist es, die untersuchten versicherbaren Risiken transparent darzustellen und möglichen Prüfungs- oder Anpassungsbedarf beim Versicherungsschutz aufzuzeigen. Ausschreibungen und eine laufende Betreuung im Rahmen eines Maklermandats können auf Wunsch gesondert vereinbart werden.
 

1. Analyse & Bestandsaufnahme

Der erste Schritt ist eine umfassende und systematische Analyse der bestehenden Versicherungs- und Risikostrukturen:

• Prüfung des vereinbarten Versicherungsumfangs: Welche der im Rahmen der Analyse ermittelten versicherbaren Risiken sind durch den bestehenden Versicherungsschutz abgedeckt und wo kann Prüfungsbedarf bestehen?
• Deckungsqualität: Prüfung von Bedingungen, Versicherungssummen, Selbstbehalten und Ausschlüssen.
• Versicherungsbezogene Anforderungen: Berücksichtigung branchenspezifischer Besonderheiten und versicherungsbezogener Anforderungen im Rahmen des vereinbarten Analyseumfangs. Eine rechtliche, steuerliche oder aufsichtsrechtliche Beratung erfolgt nicht
• Transparente Dokumentation: Die Ergebnisse der vereinbarten Analyse werden nachvollziehbar aufbereitet und können als ergänzende Informationsgrundlage für Geschäftsführung, Vorstand oder zuständige Gremien dienen.

Ergebnis: Eine strukturierte Bestandsaufnahme auf Grundlage der bereitgestellten Informationen und Unterlagen, die mögliche Schwachstellen, Überschneidungen und Optimierungspotenziale aufzeigt.
 

2. Strategische Optimierung

Auf Grundlage der Analyse können bedarfsgerechte Handlungsmöglichkeiten für den Versicherungsschutz entwickelt werden. Dabei werden die ermittelten versicherbaren Risiken sowie wirtschaftliche Gesichtspunkte im Rahmen des vereinbarten Leistungsumfangs berücksichtigt:

• Individuelle Konzepte: Anpassung von Versicherungssummen, Selbstbehalten und Vertragsbedingungen an das Geschäftsmodell, die Unternehmensgröße, Projekte und internationale Aktivitäten.
• Haftungs- und Risikoanalyse: Identifikation kritischer Risikobereiche für operative Risiken, Cyberrisiken, Vermögensschäden und Sachwerte.
• Bezug zu bestehenden Strukturen: Vorhandene interne Prozesse und Risikomanagementstrukturen können im vereinbarten Umfang berücksichtigt werden. Eine Compliance- oder Rechtsberatung erfolgt nicht.
• Berücksichtigung von Veränderungen: Unternehmenswachstum, neue Märkte oder Änderungen des Geschäftsmodells können zu verändertem Versicherungsbedarf führen und im vereinbarten Umfang berücksichtigt werden.

Ergebnis: Ein transparentes und nachvollziehbares Versicherungskonzept, das die ermittelten versicherbaren Risiken und versicherungsbezogenen Anforderungen im Rahmen des vereinbarten Leistungsumfangs berücksichtigt

3. Ausschreibungen & Marktvergleich (optional)

Auf Wunsch begleiten wir Unternehmen bei strukturierten Ausschreibungen und Marktvergleichen:

• Erstellung präziser Ausschreibungsunterlagen
• Vergleichbarkeit von Prämien, Deckungen und Vertragsbedingungen
• Analyse relevanter Versicherer und deren Leistungsfähigkeit
• Nachvollziehbare Aufbereitung der verfügbaren Angebotsdaten und fachliche Einordnung für Entscheidungsträger

Die strukturierte Gegenüberstellung der eingegangenen und auswertbaren Angebote unterstützt nachvollziehbare Entscheidungen. Unterschiede bei Prämien, Deckungsinhalten und Vertragsbedingungen werden auf Grundlage der verfügbaren Angebote dargestellt.

4. Maklermandat & laufende Betreuung (optional)

Für Kunden, die eine kontinuierliche Betreuung wünschen, übernehmen wir im Rahmen eines Maklermandats:

• Laufende Marktbeobachtung und Trendanalyse
• Überprüfung und Anpassung von Summen, Bedingungen und Selbstbehalten
• Strategische Weiterentwicklung des Versicherungsschutzes
• Unterstützung im Schadenfall und Verhandlungen mit Versicherern

Ergebnis: Eine laufende Betreuung des im Maklervertrag vereinbarten Versicherungsbestands, bei der Veränderungen geprüft und möglicher Anpassungsbedarf aufgezeigt werden kann.